{"id":213,"date":"2017-08-10T19:20:08","date_gmt":"2017-08-11T00:20:08","guid":{"rendered":"http:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/?p=213"},"modified":"2017-08-10T22:59:26","modified_gmt":"2017-08-11T03:59:26","slug":"ley-antilavado-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/2017\/08\/ley-antilavado-dinero\/","title":{"rendered":"Ley antilavado de dinero en M\u00e9xico y el caso de Rafa M\u00e1rquez y Juli\u00f3n \u00c1lvarez"},"content":{"rendered":"<h1><\/h1>\n<h1 style=\"text-align: center;\">Ley antilavado de dinero en M\u00e9xico y el caso de Rafa M\u00e1rquez y Juli\u00f3n \u00c1lvarez.<\/h1>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"aligncenter wp-image-216 size-medium lazyload\" title=\"caso rafa marquez y julion alvarez\" data-src=\"http:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/wp-content\/uploads\/2017\/08\/lavado_dinero-300x194.jpg\" alt=\"lavado de dinero\" width=\"300\" height=\"194\" data-srcset=\"https:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/wp-content\/uploads\/2017\/08\/lavado_dinero-300x194.jpg 300w, https:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/wp-content\/uploads\/2017\/08\/lavado_dinero.jpg 745w\" data-sizes=\"(max-width: 300px) 100vw, 300px\" src=\"data:image\/svg+xml;base64,PHN2ZyB3aWR0aD0iMSIgaGVpZ2h0PSIxIiB4bWxucz0iaHR0cDovL3d3dy53My5vcmcvMjAwMC9zdmciPjwvc3ZnPg==\" style=\"--smush-placeholder-width: 300px; --smush-placeholder-aspect-ratio: 300\/194;\" \/><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Con la reciente noticia proveniente de USA, espec\u00edficamente del departamento del Tesoro, en que vinculan a las personalidades Rafa M\u00e1rquez y Juli\u00f3n \u00c1lvarez como prestanombres para hacer actividades il\u00edcitas, con las consecuencias de cancelaci\u00f3n de VISA para ingresar a ese pa\u00eds, el congelamiento de bienes ubicados en el mismo, y la prohibici\u00f3n de hacer negocios con ellos (prohibici\u00f3n para ciudadanos norteamericanos); por ello, te explicaremos de que se trata esta situaci\u00f3n.<\/p>\n<h2>Antecedentes.<\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">El 17 de octubre de 2012 se public\u00f3 en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n la denominada<strong> LEY FEDERAL PARA LA PREVENCI\u00d3N E IDENTIFICACI\u00d3N DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA IL\u00cdCITA<\/strong>, esto con el objeto de proteger el sistema financiero mexicano y la econom\u00eda nacional de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita, contribuyendo al desarrollo transparente y atractivo para la inversi\u00f3n.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">En ella se se\u00f1alan actividades vulnerables, y los contribuyentes debieron avisarle a la SHCP antes del 31 de octubre de 2013, si es que ellos estaban realizando dichas actividades.<\/p>\n<h2>Actividades vulnerables.<\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">Existen 15 actividades denominadas vulnerables, y por las cuales se debe informar al SHCP sobre ellas, cumpliendo con las siguientes obligaciones:<\/p>\n<ul>\n<li>Identi\ufb01car y conocer a los clientes y usuarios con quienes realicen actividades vulnerables.<\/li>\n<li>Proteger y evitar la destrucci\u00f3n u ocultamiento de la informaci\u00f3n.<\/li>\n<li>Designar ante la SHCP a un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones.<\/li>\n<li>Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de veri\ufb01caciones.<\/li>\n<li>Presentar los avisos en la SHCP en los tiempos y bajo la forma prevista en la ley.<\/li>\n<li>Abstenerse de realizar cualquier acto u operaci\u00f3n tipi\ufb01cada como actividad vulnerable, cuando sus clientes o usuarios se nieguen a proporcionar informaci\u00f3n o documentaci\u00f3n relacionada con su identi\ufb01caci\u00f3n y su conocimiento del mismo.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Los avisos se emiten, de acuerdo con los siguientes montos:<\/p>\n<figure id=\"attachment_214\" aria-describedby=\"caption-attachment-214\" style=\"width: 514px\" class=\"wp-caption alignnone\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-214 lazyload\" title=\"Actividades vulnerables\" data-src=\"http:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/wp-content\/uploads\/2017\/08\/actividades-300x272.jpg\" alt=\"Actividades vulnerables\" width=\"514\" height=\"467\" data-srcset=\"https:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/wp-content\/uploads\/2017\/08\/actividades-300x272.jpg 300w, https:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/wp-content\/uploads\/2017\/08\/actividades.jpg 636w\" data-sizes=\"(max-width: 514px) 100vw, 514px\" src=\"data:image\/svg+xml;base64,PHN2ZyB3aWR0aD0iMSIgaGVpZ2h0PSIxIiB4bWxucz0iaHR0cDovL3d3dy53My5vcmcvMjAwMC9zdmciPjwvc3ZnPg==\" style=\"--smush-placeholder-width: 514px; --smush-placeholder-aspect-ratio: 514\/467;\" \/><figcaption id=\"caption-attachment-214\" class=\"wp-caption-text\">Actividades vulnerables<\/figcaption><\/figure>\n<p>Fuente: Deloitte<\/p>\n<h2>El Efectivo.<\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">En el caso de la pr\u00e1ctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos, operaciones con metales preciosos, piedras preciosas y joyas, as\u00ed como las obras de arte y servicios presentados por los notarios, los pagos en efectivo no podr\u00e1n ser mayores a 207,880 pesos, por lo que en caso de ser mayor la diferencia tendr\u00e1 que ser solventada con otras formas de pago como pueden ser las transferencias electr\u00f3nicas, uso de cheques o el pago con tarjeta de cr\u00e9dito.<\/p>\n<h2 style=\"text-align: center;\">El caso de Rafa M\u00e1rquez y Juli\u00f3n \u00c1lvarez.<\/h2>\n<figure id=\"attachment_215\" aria-describedby=\"caption-attachment-215\" style=\"width: 300px\" class=\"wp-caption aligncenter\"><img decoding=\"async\" class=\"wp-image-215 size-medium lazyload\" title=\"Caso Rafa M\u00e1rquez y Juli\u00f3n \u00c1lvarez\" data-src=\"http:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/wp-content\/uploads\/2017\/08\/Julion-Alvarez-Rafa-Marquez-300x156.jpg\" alt=\"Caso Rafa M\u00e1rquez y Juli\u00f3n \u00c1lvarez\" width=\"300\" height=\"156\" data-srcset=\"https:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/wp-content\/uploads\/2017\/08\/Julion-Alvarez-Rafa-Marquez-300x156.jpg 300w, https:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/wp-content\/uploads\/2017\/08\/Julion-Alvarez-Rafa-Marquez-768x398.jpg 768w, https:\/\/corporativofernandez.mx\/blog\/wp-content\/uploads\/2017\/08\/Julion-Alvarez-Rafa-Marquez.jpg 800w\" data-sizes=\"(max-width: 300px) 100vw, 300px\" src=\"data:image\/svg+xml;base64,PHN2ZyB3aWR0aD0iMSIgaGVpZ2h0PSIxIiB4bWxucz0iaHR0cDovL3d3dy53My5vcmcvMjAwMC9zdmciPjwvc3ZnPg==\" style=\"--smush-placeholder-width: 300px; --smush-placeholder-aspect-ratio: 300\/156;\" \/><figcaption id=\"caption-attachment-215\" class=\"wp-caption-text\">Caso Rafa M\u00e1rquez y Juli\u00f3n \u00c1lvarez<\/figcaption><\/figure>\n<p style=\"text-align: justify;\">Las acciones del Departamento del Tesoro de USA, parten de la vinculaci\u00f3n de las celebridades como propietarios de las empresas investigadas y, estas \u00faltimas, a su vez con personas supuestamente integrantes del crimen organizado, ya que se especula que los ingresos que obtuvieron esas empresas, provienen de las redes de lavado de dinero; derivando en la inclusi\u00f3n en una lista de personas bloqueadas para evitar operaciones comerciales y financieras con los integrantes de la misma.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Por lo que respecta a M\u00e9xico, la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP (<strong><em>UIF<\/em><\/strong>) es la encargada de investigar y analizar la situaci\u00f3n econ\u00f3mica de los posibles actores que se encuentren ligados a las actividades vulnerables de acuerdo a la Ley Antilavado. Existen convenios de colaboraci\u00f3n para compartir informaci\u00f3n financiera entre M\u00e9xico y USA; por lo que, si alg\u00fan mexicano se encuentra en la multicitada lista del Departamento del Tesoro de USA, la UIF de la SHCP, debe de investigar y en su caso asegurar los bienes de esa persona, por el tiempo que dure dicha investigaci\u00f3n.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Asimismo, los contribuyentes que se encuentren registrados que practican actividades vulnerables, de acuerdo a la ley antilavado, tienen la obligaci\u00f3n de reportar al SHCP la operaci\u00f3n efectuada con las personas de la lista. Esto procede del convenio de colaboraci\u00f3n entre M\u00e9xico y USA.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Es importante aclarar, que estas acciones no significan que las celebridades sean culpables, la investigaci\u00f3n se encuentra en proceso, y \u00fanicamente se est\u00e1n asegurando los bienes \u201c<em>por si acaso<\/em>\u201d; si demuestran que no existe ning\u00fan v\u00ednculo de lo que se\u00f1ala el departamento del Tesoro de USA, se devolver\u00e1n a ellos.<\/p>\n<h1>Lo que debemos cuidar en nuestras actividades comerciales.<\/h1>\n<p>Gracias a la difusi\u00f3n de este caso, podemos aprender varias cosas, por ejemplo:<\/p>\n<ul>\n<li>Debemos tener presente que la autoridad fiscal supervisa todas las cuentas bancarias, no existen cuentas personales y fiscales, ella conoce todas las operaciones comerciales y financieras que hacemos.<\/li>\n<li>Si eres socio de alguna persona moral o asociaci\u00f3n civil, supervisa el actuar del(os) representante(s) legal(es).<\/li>\n<li>No caer en la famosa \u201cdiscrepancia fiscal\u201d, es decir, gastar m\u00e1s de lo que gano. Esto no significa que no pueda hacer uso de financiamiento o cr\u00e9dito; sin embargo, es extra\u00f1o para la autoridad fiscal que, si gano $10,000.00 al mes, pague a la tarjeta de cr\u00e9dito $25,000.00, sin recibir un pr\u00e9stamo (que sea rastreable dentro del sistema financiero) de $15,000.00.<\/li>\n<li>Si nuestro negocio est\u00e1 dentro de alguna actividad vulnerable (notarios, joyer\u00edas, agencias de autos, agente aduanal, casinos, etc) vigilar que se cumplan con los requerimientos de la ley antilavado, de no hacerlo se generan multas muy costosas.<\/li>\n<li>Si te invitan a ser socio de alguna persona moral, conocer a quienes formar\u00e1n parte de esa sociedad.<\/li>\n<li>No ser presta-nombre, ni realizar actividades que se presten a simulaciones.<\/li>\n<li>Tener asesores fiscales y financieros que te gu\u00eden por buen camino y conforme a la ley.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Si tienes dudas, d\u00e9janos tu comentario para apoyarte, o comun\u00edcate con nosotros a trav\u00e9s de las redes sociales.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Ley antilavado de dinero en M\u00e9xico y el caso de Rafa M\u00e1rquez y Juli\u00f3n \u00c1lvarez. 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